Российские регуляторы предлагают обязать всех участников крипторынка проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка планируют принять до 1 июля 2026 года для выполнения требований FATF.
Риски при невыполнении требований
Если в 2028 году Россия не пройдет очередную оценку FATF, это может привести к включению страны в серые или черные списки организации и еще большему отключению от мировой финансовой системы.
Ключевые обязанности участников рынка
- Полная идентификация (KYC). Все новые участники должны устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Дородная идентификация для существующих клиентов. Существующим клиентам, выходящим на крипторынок, потребуется доидентификация — сбор дополнительных данных.
- Делегирование идентификации. Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Контроль операций. Вводится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю; порог для информирования Росфинмониторинга — от одного миллиона.
- Travel rule и интеграция. Цифровые депозитарии обязаны сопровождать информационные переводы цифровой валюты и прав, предоставляя данные об отправителе и получателе, а также интегрироваться с платформой Банка России «Знай своего клиента».
- Ограничительные меры. Депозитарии смогут отказывать в заключении договоров цифрового счета или доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу после принятия закона, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
