Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в МВД.
Регулятор использует девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при выдаче наличных. К основным признакам относятся:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме того, к признакам подозрительной активности относятся нетипичное поведение клиента: снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте, а также запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду).
Внимание банков могут также привлечь изменения в характеристиках устройства, с которого происходят операции, наличие вредоносного ПО и резкое изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции. Подозрение может вызвать и пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного дня.
В МВД подчеркнули, что перечисленные критерии служат инструментом для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
